中国银行关于发送《中国银行商业
汇票承兑业务管理暂行办法》的通知
（1999年7月6日 中银险［1999］100号）
汇票承兑业务管理暂行办法》的通知
（1999年7月6日 中银险［1999］100号）
各省、自治区、直辖市分行，深圳市分行：
为了进一步加强对我行承兑汇票业务的管理，规范我行商业汇票承兑业务，根据行领导的指示，总行制定了《中国银行商业汇票承兑业务管理暂行办法》（以下称《暂行办法》），现下发你行执行，并将有关事宜通知如下：
一、请各行根据《暂行办法》制定相应的实施细则，并将实施细则报备总行风险管理部。
二、关于各行的商业汇票承兑业务审批权限和承兑余额占同期贷款余额比例的上限，总行将另行下达。
三、各行应采取有效措施加强风险监控，对于1999年（含）以后发生的承兑汇票业务如发生垫款，各行应将责任人和有关情况逐笔上报。
各行在执行过程中如有问题，请及时与总行风险管理部联系。
附： 中国银行商业汇票承兑业务管理暂行办法
第一章 总则
第一条 为了加强我行对人民币商业汇票承兑业务（下称承兑业务）的管理，规范我行承兑业务行为，控制承兑风险，维护我行资产安全，根据《中华人民共和国票据法》和有关规定，特制定本暂行办法。
第二条 承兑业务必须按照“统一授信、审贷分离、分级审批、责权分明”的原则办理。
第三条 本暂行办法适用于中国银行国内行办理人民币商业汇票的承兑业务。
第二章 承兑申请人的条件
第四条 承兑申请人（又称出票人，下同）应具备下列条件：
（一）在当地工商行政管理部门登记注册、并依法从事经营活动，实行独立经济核算的企业法人或其他组织；
（二）申请人资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源；
（三）申请人已在我行开立结算账户（原则上要求开立基本结算账户），并有一定的结算业务往来；
（四）承兑申请人必须遵守诚实信用的原则，与汇票收款人之间具有真实、合法的商品交易关系；
（五）承兑申请人原则上必须在我行存有不低于汇票票面金额30%的保证金，并实行专户管理（对AAA信用等级的企业，可适当放宽条件）。同时，就敞口风险金额（即汇票金额剔除保证金后的余额）提供银行同意接受的担保（保证担保格式可参照附件四；抵押担保可参照总行制定的有关格式文本）。
第三章 期限和费率
第五条 承兑期限从汇票承兑之日起至汇票到期日止，最长不得超过六个月，承兑时须在汇票上注明承兑汇票的承兑日期和到期日。
第六条 承兑汇票的手续费按票面金额的万分之五计收。
第四章 审批权限
第七条 一级分行和直属分行承兑总余额应控制在同期人民币贷款余额一定的比例之内（各行的比例总行将另行下达），超过比例的一律暂停办理此项业务，待承兑总余额压缩到规定的比例范围之内方可办理。确因业务需要，承兑总余额需超出规定比例的，可报总行批准后办理。
第八条 一级分行和直属分行对单笔业务（同一贸易合同项下的申请承兑金额应视为单笔承兑业务）的审批权限总行将另行下达（本权限是指敞口风险金额的审批权限）。各行要严格执行授权管理的有关规定，不得采取化整为零的方式办理承兑业务。
第九条 对使用授信额度的申请人，其商业汇票承兑业务可依照授信额度管理的有关规定执行。对不使用授信额度的申请人，其商业汇票承兑业务应按照承兑汇票业务的审批程序办理。
第十条 对于有100%保证金的承兑汇票业务，分行和承兑申请人可不受第七条、第九条的限制。
第十一条 一级分行和直属分行可参照总行的授权对地市分行转授权，但转授权的最高额不得超过总行对其的授权。
第十二条 县级支行及以下机构无承兑汇票业务的审批权。
因业务发展需要受理的承兑申请，一律按程序报上级行审批（对有100%保证金的承兑汇票业务县级机构可以办理，但须报备上级行）。
第十三条 凡超过一级分行和直属分行审批权限的承兑汇票业务，一律上报总行风险管理部审批（除文字报告和必备的文件资料外，还须上报本办法中的附件一、附件二、附件三的复印件、附件四的复印件）。
第五章 审批程序与部门分工
第十四条 业务部门负责接受客户申请，对客户资信状况、交易合同进行严格审查、落实保证金和担保。经审查符合规定的，在《商业汇票承兑业务审查表》（附件二）上签署意见，连同其他必备的文件资料报送同级风险管理部门审批。（对实行授信额度管理的客户的承兑汇票业务，可按授信额度管理办法的有关规定办理）。
第十五条 风险管理部门负责按权限规定审批或报批承兑汇票业务；审批或报批业务部门及分行报送的承兑汇票业务。
第十六条 营业部门（柜台）是各行商业汇票承兑的操作部门。根据内容完整的承兑汇票业务审批文件和商业汇票承兑协议，向承兑申请人出售银行承兑汇票，由其签发银行承兑汇票。营业部门（柜台）负责审查汇票的要素是否齐全、内容与承兑汇票是否相符、签章是否符合规定、出票人的名称和账号等内容是否与票据的记载相符等。审查无误之后办理承兑手续，并按规定进行账务处理及向承兑申请人收取手续费。
第十七条 由于票据本身的操作性和技术性产生的问题和纠纷可向上级结算业务部门请示。
第十八条 承兑汇票业务的报批材料：
（一）《商业汇票承兑申请书》。
（二）《商业汇票承兑协议》。
（三）《中国银行商业汇票承兑调查表》（见附件一）。
（四）承兑申请人及担保人的企业法人资格证明文件及有关法律文件：
①经年审有效的营业执照（复印件）；
②法定代表人证明书或授权委托书。
（五）与银行承兑汇票内容相符的购销合同复印件。
（六）承兑申请人及保证人最近两年年报表及最近期的财务报表。
（七）我行要求的其他有关材料。
第六章 承兑业务管理
第十九条 承兑手续办妥后，营业部门（柜台）须将汇票第一联及《商业汇票承兑协议》（副本）交由专人保管。在承兑汇票到期前应通知承兑申请人如数备足资金存入指定账户，并在汇票到期日扣收票款。
第二十条 业务部门必须建立承兑业务台账，留存商务合同复印件及《商业汇票承兑协议》（第二联），并定期与营业部门（柜台）的账卡和会计部门的总账核对。
第二十一条 对于分期付款合同项下的商业汇票承兑业务申请，业务部门经办人员应在台账上逐笔登记承兑金额，并从合同金额中相应核减。
第二十二条 承兑申请人账户无款或不足支付时，承兑行除凭票向持票人付款外，应根据“承兑协议”的规定，将欠付金额转入“逾期应收承兑汇票款”科目，并按我行规定的逾期贷款利率计收利息，同时通知业务部门追索垫款。
第二十三条 持票人必须委托其开户银行向承兑行提示付款，提示付款期限为自汇票到期日起10日内。承兑行的营业部门在汇票到期以前收到汇票的，应将汇票及有关凭证妥善保管，待到期日凭以付款。超过提示付款期限的，持票人开户行不予受理（但持票人作出书面说明并经承兑申请人和业务部门同意后仍可办理）。
第二十四条 已承兑的银行承兑汇票丧失，失票人挂失时必须提交止付通知书。营业部门（柜台）接到止付通知书时，应当将其与留存的汇票第一联和承兑协议核对，核对相符确未付款的，方可受理。
第二十五条 承兑汇票未到期，发现承兑申请人被依法宣告破产或因违法经营被责令停止业务活动的，承兑行应视同票据到期，并按承兑协议中的规定处理。
第二十六条 空白凭证应由专门部门统一保管，在与承兑申请人签定承兑协议之前不得将空白凭证向客户出售。
第二十七条 档案管理
（一）业务部门应按户建立银行承兑汇票档案。
（二）档案存放管理应严格按照《中国银行信贷档案管理办法》规定办理。
第二十八条 一级分行和直属分行应按期向总行填报有关统计报表（见附件六、附件七）。
第七章 罚则
第二十九条 违反本暂行办法办理商业汇票承兑业务并且给中国银行造成损失的，有关责任人员应当根据具体情况承担赔偿损失等民事、行政或者刑事责任。
第三十条 对违反本暂行办法、《票据法》及支付结算制度有关规定的机构和部门，将视情节轻重，采取如下措施：
（一）限期纠正；
（二）通报批评；
（三）降低或取消其办理承兑汇票业务的权限；
（四）其他措施。
第八章 附则
第三十一条 本暂行办法自实施之日起，我行在此之前制定的有关商业汇票承兑业务管理的各种规章制度，与本暂行办法有抵触者，以本暂行办法为准。
第三十二条 本暂行办法由中国银行风险管理部负责解释和修改。
第三十三条 本暂行办法自颁布之日起在国内行范围内实施。
附件一： 中国银行商业汇票承兑调查表
承兑申请人名称：
承兑汇票金额：
期限：
呈报单位： 信贷员：
报送时间：
附件一之一：承兑申请人基本情况及信用往来情况表
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ 承兑申请人基本信息 ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜申请人名称｜ ｜成立日期｜ 年 月 日 ｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜营业执照号｜ ｜执照有效期｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 信用等级｜ ｜基本户银行｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 法人代表｜ ｜实收资本｜ ｜董事会决议有效人数｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 营业地址｜ ｜主要产品｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 经营范围｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 管理及发展前景 ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 经营 ｜高级管理层素质｜ 高□ 较高□ 较差□ 差□ ｜ ｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 管理 ｜内部管理制度 ｜ 高□ 较高□ 较差□ 差□ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 水平 ｜ ｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 行业 ｜行业： ｜ 前景：好□ 较好□ 较差□ 差□ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 现状 ｜国家行业政策：扶植□ 支持□ 限制□ 淘汰□ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜及前景 ｜ ｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜企业在行｜竞争力： 强□ 较强□ 较弱□ 弱□ ｜ ｜业中的竞｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜争水平 ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 企业历史信用纪录及情况 ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜与其他银｜贷款余额｜ ｜拖欠本金｜ ｜报拖本金比例｜ ｜ ｜ ｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜行往来信｜拖欠利息｜ ｜债务纠纷宗数｜ ｜纠纷标的｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜用情况 ｜ ｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜贷款余额｜ ｜拖欠本金｜ ｜报拖本金比例｜ ｜ ｜与我行 ｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜拖欠利息｜ ｜债务纠纷宗数｜ ｜纠纷标的｜ ｜ ｜信用往 ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜上月末存款余额｜ ｜上月末存款相对比｜ ｜ ｜来情况 ｜－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜上年结算业务量｜ ｜上年结算量相对比｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
注：１．上月末存款相对比指该企业在我行存款占其在整个金融机构存款之比。
２．上年结算量相对比指该企业在我行结算量占其在整个金融机构结算量之比。
附件一之二： 企业财务分析表
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ 承兑申请人财务数据与指标分析 ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜上年末｜最近月｜ ｜ 上年末 ｜ 最近月 ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜营业收入 ｜ ｜ ｜总资产 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜营业成本 ｜ ｜ ｜净资产 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜净利润 ｜ ｜ ｜总负债 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜财务费用 ｜ ｜ ｜流动资产 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜管理费用 ｜ ｜ ｜流动负债 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜资产收益率 ｜ ｜ ｜存货 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜资本收益率 ｜ ｜ ｜应收账款 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜应收款周转天数 ｜ ｜ ｜其他应付款 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜存货周转天数 ｜ ｜ ｜流动比率 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜经营活动净现金流量 ｜ ｜ ｜速动比率 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜销售利润率 ｜ ｜ ｜净现金流量 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜应收款账龄 ｜一年以内： ％｜一至三年： ％ ｜三年以上： ％ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ 企业财务现状及趋 ｜ ｜ ｜势分析 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜对企业财务分析结论：好□ 较好□ 较差□ 差□ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜对外提供担保余额｜ ｜开立保函余额｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ ｜ ｜ 企业或有负债的情 ｜ ｜ ｜况分析 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ 企业或有负债占净资产的比例： ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜企业或有负债状况：过重□ 较重□ 较轻□ 轻□ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
附件一之三： 企业固定资产及再建工程分类明细表
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ ｜ ｜序 号｜房地产证号｜ 位 置 ｜ 面积 ｜ 净值 ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜房｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜地｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜产｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜ ｜序 号｜ 名称及规格 ｜ 数量 ｜ 净值 ｜ ｜企｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜业｜交｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜固｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜定｜通｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜资｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜产｜工｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜分｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜类｜具｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜明｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜细｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜ ｜ ｜ 名称及型号 ｜ 数量 ｜ 净值 ｜ ｜ ｜主｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜要｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜生｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜产｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜设｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜备｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ 序 号 ｜工程名称｜ 位置 ｜ 计划投资 ｜ 实际已投资 ｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜在｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜建｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜工｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜程｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
附件一之四： 承兑风险分析及对策措施表
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜申请承兑金额｜ ｜期限｜ ｜担保方式｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 承兑担保分析 ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 信用担保 ｜ 抵押担保 ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜保证人｜ ｜抵（质）押物名｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜法人代表｜ ｜ 地址 ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜基本户银行｜ ｜ 数量 ｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜基本户账号｜ ｜抵（质）押人｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜信用等级｜ ｜行业 ｜ ｜评估机构｜ ｜ ｜－－－－｜－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 总资产｜ ｜净资产｜ ｜评估价值｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜总贷款｜ ｜ 净利润 ｜ ｜应交地价、税金及费用｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜流动比｜ ｜ 速动比 ｜ ｜抵（质）押物净值｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜资产负债比率｜ ｜抵（质）押率｜ ｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜ ｜对外担保余额｜ ｜抵押额度 ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ 强□ 较强□ ｜抵（质）押｜ 强□ 较强□ ｜ ｜保证能力 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ 较差□ 差□ ｜变现能力 ｜ 较弱□ 弱□ ｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜保证和抵 ｜ ｜ ｜（质）押情｜ ｜ ｜况说明 ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜承兑申请人在我 ｜ ｜保证金占承兑｜ ｜ ｜行所存保证金金额｜ ｜金额的百分比｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜该笔承兑｜ ｜ ｜存在的 ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜风险分析｜ 该笔承兑的风险 大□ 较大□ 较小□ 小□ ｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ ｜ ｜对策与 ｜ ｜ ｜措施 ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ 对风险的控制能力：强□ 较强□ 较弱□ 弱□ ｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜信贷员 ｜同意□ 不同意□｜承兑金额｜ ｜ 期限 ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜意见 ｜信贷员签名｜ ｜日期｜ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
附件一之五： 信贷员调查表补充说明
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ ｜ ｜信贷员签名： ｜ 日期： 年 月 日｜ ｜ ｜ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
附件一之六： 不须报批，但须收集、核实和保存的贷款资料
本人声明：下述资料及文件已核对正本无误。本人对下述资料的真实性和完整性负责
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜序 号｜ 资料名称 ｜ 有无 ｜ 备 注 ｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜ １ ｜申请企业营业执照 ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜ ２ ｜申请企业验资报告 ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜ ３ ｜担保企业营业执照 ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜ ４ ｜担保企业验资报告 ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜ ５ ｜抵押人的营业执照 ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜ ｜ ６ ｜抵押物产权证明及文件 ｜ ｜ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
信贷员签名：
一九 年 月 日
附件二： 商业汇票承兑业务审查表
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜购货方名称（出票人）｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜销货方名称（收款人）｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜收款人开户行名称及账号｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜商品交易内容 ｜ ｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜所购买商品用途｜ ｜购销合同号｜ ｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜合同有效期限 ｜ ｜合同总成交额｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜合同条款约定使用承兑｜ ｜ 剩余款项有 ｜ ｜ ｜ 汇票方式付款金额 ｜ ｜ 无落实情况 ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 确定企业是否用该购销合同在其他行进行承兑 ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 承兑申请人在我行｜ ｜ 保证金占承兑 ｜ ｜ ｜ 所存保证金金额 ｜ ｜ 金额的百分比 ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 申请承兑金额 ｜敞口金额｜ ｜ 期限 ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ 信用担保 ｜ 抵押担保 ｜ ｜敞口 ｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜保证人名称 ｜ ｜ 抵押物名称 ｜ ｜ ｜担保 ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜ ｜ ｜信用等级 ｜ ｜ 估值 ｜ ｜ ｜情况 ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜ ｜ ｜资产负债率 ｜ ｜ 抵押率 ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜公司 ｜ ｜ ｜业务 ｜ ｜ ｜部门 ｜ ｜ ｜（营业｜ ｜ ｜部） ｜ ｜ ｜意见 ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜风险 ｜ ｜ ｜管理 ｜ ｜ ｜部门 ｜ ｜ ｜意见 ｜ ｜ ｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜主管 ｜ ｜ ｜行长 ｜ ｜ ｜意见 ｜ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
附件三： 商业汇票承兑协议
编号（ ） 字第 号
承兑申请人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
法定代表人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
地 址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
电 话：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
承 兑 人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
法定代表人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
地 址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
电 话：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
经承兑申请人申请，承兑人同意，双方就商业汇票（下称汇票）承兑有关事项达成协议如下：
第一条 承兑申请人开出汇票＿＿＿张，金额合计（小写）＿＿＿元，（大写）＿＿＿。
第二条 前述汇票经承兑人承兑，承兑申请人（下称申请人）愿意遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》的有关规定及下列条款：
1.申请人在承兑行存有承兑汇票票面金额的＿＿＿%保证金，并实行专户管理。
2.申请人于汇票到期日前将应付票款交存承兑人。
3.承兑手续费按票面金额万分之＿＿＿计算，在银行承兑时一次付清。
4.因汇票项下的基础交易关系而产生的纠纷，由纠纷双方自行处理，对本协议项下双方的权利，义务不产生影响，申请人仍须遵守本条第一款的约定，将应付票款足额按时交存承兑人。
5.如承兑汇票到期之日申请人不能足额交付票款时，承兑人对不足支付部分的票款转入承兑申请人的逾期贷款户，并计收罚息。
6.申请人按承兑人的要求在承兑人开立本、外币账户，并进行结算往来。如承兑汇票到期之日申请人未能支付足额票款，承兑人无需事先通知申请人，即可从申请人任何账户中扣取相应票款、利息和手续费。
7.如因申请人不履行本协议或承诺书项下内容，给承兑人造成任何损失均由申请人承担；为履行本协议而产生的一切费用均由申请人向承兑人或有关方面支付。
第三条 承兑的担保
本合同项下承兑款（含利息及手续费）由（或以）＿＿担保，在承兑申请人不能于汇票到期日前足额交付票款或发生其他违约事由时，按约定的方式承担担保责任，承兑人有权从保证人账户中或其他收入款项中扣款，以财产担保的，承兑人有权处分担保财产。
第四条 申请人声明和保证
1.申请人声明如下：
（1）申请人系依据中华人民共和国法律登记注册的企业法人，具备所有必要的权利和授权进行经营活动，且对其经营管理的资产享有合法的处分权；
（2）申请人已得到充分和合法的授权和履行本协议；
（3）申请人保证向承兑人提供的所有资料和凭证是准确、真实、完整和有效的。
2.申请人保证如下：
（1）遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》的规定，履行本协议的各项条款。
（2）本协议所指的汇票是以合法交易为基础的，并对该交易的合法性承担一切责任。
（3）按承兑人要求提供所需的包括但不限于申请人的经营状况、财务状况之报告、报表等文件、资料，并对其准确性、真实性和有效性承担责任。
（4）不以任何方式减少注册资本。
（5）申请人进行分立、合并、重组、股份制改造等体制变更或撤销、解散、停业、破产行为，必须事先书面通知承兑人，未经承兑人书面同意不得进行前述任一行为。
（6）申请人隶属关系的变更，机构的调整、重大人事变动、合营合同、公司章程的修改应及时通知承兑人。
（7）在本协议下当事人违约或发生本协议以外的任何纠纷，可能影响承兑人权益的实现时，应立即通知承兑人。
（8）现时或将来政府有任何针对本协议项下征收税赋，由申请人承担。若承兑人代为支付该税赋，申请人将立即补偿给承兑人。
（9）承兑人给申请人任何宽容或优惠或延缓行使本协议项下的任何权利，均不影响、损害或限制承兑人依本协议和法律法规而享有的一切权益，也不应视为承兑人对协议项下权利权益的放弃。
申请人在本条所做的声明和保证，在对本协议进行任何修改、补充或变更时，均视为申请人重复作出。
第五条 协议附件
下列文件为本协议的组成部分，与本协议具有同等效力。
1.银行承兑汇票内容（参见附件五）；
2.担保文件；
3.双方认可必需的其他资料。
第六条 本协议适用中华人民共和国法律。在协议履行期间，如发生争议、纠纷，双方可协商解决。协商不能解决时，双方可协商申请仲裁解决，任何一方也可依法提起诉讼。
第七条 本协议经双方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章后生效。
承兑申请人（公章）： 承兑人（公章）：
法定代表人 法定代表人
（或授权代理人）： （或授权代理人）：
年 月 日
本协议一式三联，第一联由出票人执存，第二联上加印2，第三联加印（副本）字样。
附件四： 商业汇票承兑保证函
致中国银行＿＿＿＿行：
就贵行与＿＿＿＿（以下称承兑申请人）签定的＿＿＿号商业汇票承兑协议（以下称承兑协议），应承兑申请人的要求＿＿＿＿（以下称本保证人）愿意为承兑协议项下承兑申请人之债务提供连带责任保证，保证范围为承兑协议项下的承兑金额不超过人民币＿＿＿元以及利息（含复息、罚息）、赔偿金、实现债权的费用等。
本保证人确认，本保证为独立的担保，无论承兑协议有无瑕疵、是否有效，一旦贵行就该承兑协议项下的商业汇票提供了承兑，本保证人即按本保证函规定的保证范围承担连带保证责任，并对承兑申请人到期按时支付票款负有监督责任。
本保证人声明和保证如下：
1.本保证人系依据中华人民共和国法律登记注册的企业法人，具备所有必要的权利和授权从事其经营活动，且对其经营管理的财产享有合法的处分权。
2.本保证人已得到充分和合法的授权签署和履行本保证函。
3.本保证人直接或通过承兑申请人向贵行提供的有关本保证人的文件、资料是准确、真实和有效的。
4.本保证函是本保证人自愿签署的一份独立的不可撤消的法律文件，不以任何已经或将要就承兑协议所设定的担保方式为前提或取代，也不受承兑申请人与第三人签定的任何协议、合同等文件的影响，且不因承兑申请人是否丧失法人资格、破产、更改公司章程和关、停、并、转等各种体制变化而有任何改变。
5.本保证人保证在发生合营合同、章程的修改补充、股份的调整与转让、重大的人事变动等情况时将及时通知贵行。
6.本保证人保证进行下列行为前必须征得贵行的书面意见，否则贵行可以要求提前承担保证责任：
（1）注册资本的减少；
（2）合并、分立、破产；
（3）注册地的迁移和主要财产的处理。
7.本保证人与承兑申请人就本保证函项下是否签署反担保协议将不会在法律上和事实上损害贵行在承兑协议和本保证函项下的权利。
8.接受贵行的信贷监督、检查，并给予足够的配合，保证向贵行提供经营状况、财务报表等文件、资料。
9.若承兑申请人不能按期支付票款或出现其他违约事项需提前清偿承兑票款本息（含复息、罚息）和费用时，本保证人将代为清偿。贵行有权直接从本保证人的账户中扣收承兑申请人欠贵行之到期债务。贵行有权依据本保证函向保证人追索，直到承兑协议项下承兑申请人欠贵行的全部债务偿清为止。
10.本保证函项下的声明和保证是连续有效的，其保证责任不因给予承兑申请人和／或本保证人的任何宽容、宽限和优惠或延缓行使权利而受影响，也不因承兑协议的修改、补充而有任何改变。并且，本保证函项下的声明和保证在本保证函修改、补充、变更时视为本公司重复做出。
本保证函一经本保证人签署发出即生效，有效期至承兑协议项下的承兑汇票款本息（含复息、罚息）、承担费、补偿费和实现债权的费用等获得清偿时为止。
保证人：（公章）
法定代表人（或授权代理人）：................
企业法人营业执照号码：......................
住址：......................................
开户银行及账号：............................
年 月 日
附件五： 银行承兑汇票内容
汇票编号： 汇票号码：
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ 出票人全称 ｜ ｜ 收款人全称 ｜ ｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜ ｜ 出票人账号 ｜ ｜ 收款人账号 ｜ ｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜ ｜ 付款行全称 ｜ ｜ 开户银行 ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 汇票金额（大写） ｜（人民币） ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 出票日期 ｜ 年 月 日 ｜ 到期日期 ｜ 年 月 日 ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
附件六： 中国银行商业汇票承兑贴现业务月报表
年 月 单位：万元.个
┎──┬───┬───────┬───────┬───────┬───────┬───────┐ ┃ │商业承│ │ │ │ │ │ ┃ │ │商业承兑 │银行承兑汇票 │银行承兑 │专业银行 │ 人行再贴现│ ┃填报│兑汇票│ 汇票贴现│ │汇票贴现 │间转贴现 │ │ ┃单位├───┼───┬───┼───┬───┼───┬───┼───┬───┼───┬───┤ ┃ │发额 │发生额│余额 │发生额│ 余额 │发生额│余额 │发生额│ 余额 │发生额│余额 │ ┃ ├─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┼─┬─┤ ┃ │笔│金│笔│金│笔│金│笔│金│笔│金│笔│金│笔│金│笔│金│笔│金│笔│金│笔│金│ ┃ │数│额│数│额│数│额│数│额│数│额│数│额│数│额│数│额│数│额│数│额│数│额│ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃总行│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃北京│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃天津│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃河北│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃山西│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃内蒙│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┃古 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃辽宁│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃吉林│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃黑龙│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┃江 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃上海│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃江苏│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃浙江│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃安徽│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃福建│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃江西│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃山东│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃河南│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃湖北│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃湖南│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃广东│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃深圳│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃广西│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃四川│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃重庆│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃贵州│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃云南│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃西藏│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃陕西│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃甘肃│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃青海│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃宁夏│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃新疆│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃海南│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ ┃合计│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ┖──┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘
负责人： 复核人： 制表人： 制表日期：
说明：１．本报表为月报，各分行于每月后１０日内将报表报至总行风险管理部；
２．本报表目前仅统计人民币业务；
３．表中“银行承兑汇票”项下“余额”为７８１会计科目所对应的人民币业务余额。
附件七： 商业汇票垫款情况月报表
年 月 单位：笔数个
金额：万元
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜银行承兑汇票转逾期情况｜银行承兑汇票转呆滞情况｜银行承兑汇票转呆账情况｜ ｜填 报｜ ｜ ｜ ｜ ｜单 位｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜ ｜ ｜ 发生额 ｜ 余额 ｜ 发生额 ｜ 余额 ｜ 发生额 ｜ 余额 ｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜笔数｜金额｜笔数｜金额｜笔数｜金额｜笔数｜金额｜笔数｜金额｜笔数｜金额｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜总 行｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜北 京｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜天 津｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜河 北｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜山 西｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜内蒙古｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜辽 宁｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜吉 林｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜黑龙江｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜上 海｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜江 苏｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜浙 江｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜安 徽｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜福 建｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜江 西｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜山 东｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜河 南｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜湖 北｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜湖 南｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜广 东｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜深 圳｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜广 西｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜四 川｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜重 庆｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜贵 州｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜云 南｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜西 藏｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜陕 西｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜甘 肃｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜青 海｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜宁 夏｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜新 疆｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜海 南｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜合 计｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
负责人： 复核人： 制表人： 制表日期：
说明：１．本报表为月报，各分行于每月后１０日内将报表报至总行风险管理部；
２．本报表目前仅统计人民币业务；
３．表中“银行承兑汇票转逾期情况”、“银行承兑汇票转呆滞情况”、“银行承兑汇票转呆账情况”项下的“余额”分别对应会计科目７４０１、７３０３、７３９６。
